Analista pld-kyc & riesgos (compliance)

Análisis Financiero del área de proyectos para la Implementación y el monitoreo de un nuevo modelo de negocio a nivel comercial; evaluando indicadores financieros y recopilando información de diversas fuentes para presentar resultados a nivel comercial y directivo, Manejo e interpretación de Bases de datos (KPI´s). Gestión, manejo y control de Presupuestos. Cálculo de Comisiones sobre ventas, Gestión de pagos, autorizaciones y monitoreo del nivel de Crédito y Cobranza (Rentabilidad y Estrategias de recuperación), Manejo de Power BI.

Análisis y Validación de Riesgos; personas físicas y morales. (At´n. telefónica a clientes - High Risk) Revisión de Operativa y Doctos. de identificación; TDC y Débito, Análisis de Créditos (Rev. de Buró), Prevención de Fraudes. Actualización de manuales (Procesos operativos) Detección de Operaciones ilícitas y Fraudes (Integración de expedientes). Monitoreo transaccional y gestión de Clientes con perfil de Alto Riesgo y Onboarding, KYC & AML (TDC y TDD) PYME y SOFOM. Screening y Validación de Listas Negras & PEPS. Implementación de nuevos procedimientos y aplicativos. Validación y autorización de Créditos. Reporte oportuno de Empresas Fantasma. Matrices de Riesgo. Métricas, At´n. a Autoridades CNBV, Conducef (Normativa local y global). LOGROS: Gestión y mitigación de todos los niveles de riesgo Eficientando procedimientos con Calidad y volumen en la operación.

Análisis y dictamen de riesgos; personas físicas y morales, Oanbording, At´n. telefónica con clientes y red de Suc´s. Monitoreo de Transaccionalidad (Hogan); TDC y Débito (análisis de cargos y contra-cargos). Validación y autorización de Créditos; Revisión de Buró de Crédito y Edos. de cuenta, Banca Electrónica, Screening-Negative file y World Check. KYC & Due Diligence (Políticas de Identificación y Remediación), Gestión de Alertas, Integración y actualización de expedientes. Capacitación de nuevos procesos, Reporte a Autoridades (CNBV, Conducef), Métricas y FATCA. LOGROS: Implementación de herramienta global (proyecto KYC-CRT) alineando políticas y procedimientos a la normativa local y global para mitigar el riesgo de fraude financiero y operacional.

Encargado y Responsable de reportar ingresos mensuales (rentabilidad), Análisis y proyección de ventas (comparativos - gráficos), Planeación Financiera, Manejo y control de presupuestos por cada proyecto (compras-pagos), Flujo de Efectivo, Alta y Pago a Proveedores (nacionales y extranjeros), Redes Sociales, Cotizaciones, Facturación, Conciliaciones, Crédito y Cobranza, Licitaciones (Integración y Documentación), Atención, Negociación y Cierre de ventas corporativas con clientes AAA. Manejo y control de personal. LOGROS; Contribuir a la mejor toma de decisiones a través del correcto análisis y reporte de ventas alineando planes a procesos para el logro de objetivos. (Medición y evaluación de resultados -Rentabilidad).

Responsable de manejar e incrementar la cartera de clientes (personas físicas y morales); Cuentas bancarias, SOFOM, Inversiones, Seguros (Vida y Auto); Venta, Asesoría y renovaciones. Crédito al consumo; Tarjetas de crédito, Hipotecario y crédito de auto. Banca Empresarial, Análisis y Prospección de Mercado, Manejo de portal bancario, Certificación como Promotor de Sociedades de Inversión CNBV - AMIB, Manejo y supervisión de Personal. LOGROS; Mantener e incrementar la cartera de clientes (Personas Físicas, Morales y SOFOM), Eficientar la atención y el servicio, Contribuir con los objetivos de banca comercial y privada.

Especialidad en Finanzas y Mercadotecnia