Pld&ft/ investigación/prevención de fraudes/ servicio al cliente y onboarding/ cumplimiento y normatividad

A cargo de la atención y servicio de los 197 clientes elite, con inversiones mayores a $200 mil millones de pesos (MM) reportando al Vice President de Client Service.
					
•Dirigí el proceso de actualización de expedientes en función de Prevención de Lavado de Dinero y Financiamiento al Terrorismo (PLD & FT), de todos los clientes, integrando sus expedientes 2 semanas antes de la fecha establecida.	
•Fortalecí la relación de los clientes a través de mi atención personalizada en el Onboarding, respondiendo a todas sus inquietudes en un máximo de 30 minutos, eficientando el proceso.
•Coordiné al área de Sistemas y Legal en el proyecto SmartPDF, que consistió en la automatización del llenado de la información de identificación del cliente (KYC), reduciendo en un 80% los errores de escritura. 

A cargo del Programa de PLD & FT de todos los clientes de la Impulsora de Fondos, reportando al Gerente del área y coordinando a 1 analista.

•Detecté inconsistencias en la documentación de identificación de los clientes como el Know Your Customer (KYC) y el Customer Due Diligence (CDD), por lo que capacité a 15 promotores en el programa de PLD, disminuyendo las incidencias en un 50%.
•Dirigí el cumplimiento en el área, de los acuerdos de PLD que se establecían en el Comité de Comunicación y Control, disminuyendo el tiempo de respuesta de 60 a 30 días.

A cargo del Comité de Comunicación y Control de PLD&FT (CCC), de la Casa de Bolsa y de la validación de clientes, reportando al Subdirector de AML y coordinando a 1 analista.
			
•Elaboré presentaciones mensuales para la Alta Dirección, facilitando la toma de decisiones y cumpliendo al 100% con los requisitos normativos.
•Elaboré las Actas de las sesiones del Comité de Comunicación y Control.
•Coordiné al área de Legal, Sistemas, Ventas, Operaciones y Contratos, en el desarrollo de los acuerdos generados en el CCC, reduciendo el tiempo de cumplimiento de 90 a 60 días.
•Participé en la evaluación del riesgo de los clientes, determinando la reclasificación del 20% de los clientes a una clasificación de Alto Riesgo.
•Elaboré y participé en la actualización del Manual de PLD & FT.
•Analicé diversos casos especiales de investigación, identificando factores de riesgo y previniendo un daño reputacional.
•Monitoreé los datos relacionados al rompimiento de la transaccionalidad de los clientes reportada en el perfil de Know Your Customer (KYC) para la Casa de Bolsa.
•Apliqué el proceso de búsqueda de noticias negativas en internet para detectar un posible riesgo de crimen financiero para la institución, y análisis de posibles datos que repercutieran en el riesgo reputacional.
•Conocimiento de las Disposiciones de Carácter General.

A cargo del monitoreo y prevención de procesos como; traspasos, cheques, inversiones y tarjetas de débito, reportando al Gerente de Fraud Detection.

•Analicé los movimientos alertados por parámetros de seguridad; evitando un quebranto de más de $1 millón de pesos (MDP) en un día para la organización.
•Mejoré los instructivos de trabajo para el usuario sobre los procesos operativos, esto redujo las incidencias y se incrementó el nivel de servicio con las sucursales de un 10% a 55%.
•Dirigí con Recursos Humanos, el proceso de los candidatos que deseaban ingresar al banco, impidiendo el ingreso a 3 personas con delitos.

A cargo del programa Up Grade Diferido de equipo, reportando al Gerente del área de Calidad.
•Analicé las inconsistencias de 34,600 de noviembre 2010 a septiembre 2011, conciliando un total de $2.6 MDP en equipo.
•Implementé una mejora en el Proceso de Equipo, para disminuir el fraude en la compra de equipos en un 30%.